醫(yī)院項目商業(yè)計劃書

前言

     在闡述我們整個項目之前，我們先來了解一下如今養(yǎng)老地產(chǎn)在險企中的行業(yè)地位：

     簡單的說，目前險企針對養(yǎng)老地產(chǎn)這塊大蛋糕可闡述為：“險企跨界合作共謀發(fā)展”：

     近年來，傳統(tǒng)地產(chǎn)開發(fā)商、險資紛紛高調(diào)宣布布局養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，就連中石化、首鋼之類企業(yè)也跨界進入。據(jù)深圳市中金普華管理咨詢有限公司針對養(yǎng)老地產(chǎn)的市場調(diào)研，不完全統(tǒng)計顯示，截至2016年，有35家上市公司已經(jīng)涉足或擬進入養(yǎng)老地產(chǎn)領域，其中以房企、險企為主。 從非上市公司的角度來看，根據(jù)公開資料及中金普華梳理，全國已經(jīng)有80家房地產(chǎn)企業(yè)進入養(yǎng)老地產(chǎn)；有17家險企已進入或擬進入養(yǎng)老地產(chǎn)。

    從險企來看， 2016年10月22日，11家保險公司簽約加入“中國保險養(yǎng)老社區(qū)聯(lián)盟”。該聯(lián)盟旨在為保險公司和地產(chǎn)企業(yè)打造一個資源整合的平臺，建立資產(chǎn)池，助力保險公司發(fā)展養(yǎng)老社區(qū)，助力地產(chǎn)企業(yè)去庫存和轉(zhuǎn)型發(fā)展，并助力雙方跨界合作實現(xiàn)互惠互利。

從地產(chǎn)公司來看，有萬科、萬達、遠洋、保利、復興、綠城等房企進入養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，進入養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)一方面源于這些房企的轉(zhuǎn)型需求，另一方面，加速的人口老齡化，也為這些房企提供了想象空間。

無論是房企險企，還是其他機構(gòu)，涉足養(yǎng)老地產(chǎn)無疑瞅準了日益龐大的老齡人口。截至2015年年底，我國60歲以上老年人口為2.22億人，占全國總?cè)丝诘?6.1%。預計從2022年到2030年，中國老齡化進入急速發(fā)展階段，將由2.58億人增長到3.71億人，年均增長1，260萬人。

在此同時，首先險企面臨的第一大困境為： “盈利之困”：

與入住率息息相關、并被外界長期詬病的，是養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的盈利能力。 誠然，中國人口老齡化意味著養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)將釋放巨大的經(jīng)濟能量。據(jù)測算，2015年末，我國60周歲及以上老人有2.22億，占到總?cè)丝诘?6.1%，而到21世紀50年代，我國老年人數(shù)量將超過4億人，平均每3個人中就有1個老年人，而目前中國養(yǎng)老市場帶來了約4萬億元人民幣的商機，到2030年可能增至13萬億元。因此，面臨轉(zhuǎn)型困惑的房企紛紛加入養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)軍團：除了萬科，還有保利、恒大、綠城、金地、遠洋地產(chǎn)等。

然而，與賣房的巨大利潤相比，養(yǎng)老領域很難真正從現(xiàn)金流上賺錢。 “有的城市房子一平米可以賣10萬元，但一個項目一個月可能都賺不了那么多?！?

首先算了一筆賬：以城花店雙人房收費（不收取一次性購置費方式）為例，入住的13位老人，8個一級護理（平均6500元/人/月），2個二級護理（5700元/人/月），3個三級護理（5300元/人/月），每月可預見收益為7.93萬元。據(jù)了解，僅就經(jīng)營費用和收入而言，目前城花店仍未做到收支平衡。

 “而近郊的客戶往往是首次置業(yè)，比較年輕，父母也比較有活力，還沒有養(yǎng)老的需求，因此倒逼我們必須做市場化的考慮，要有獨立行走的能力后，才能出來找合適的物業(yè)進行改造，市場、客戶在哪里，我們就在哪里?！?

    其次險企面臨第二大困境為：“資源、信息之困”

    我們先從險企投資養(yǎng)老地產(chǎn)項目的金額開始分析：一個高端養(yǎng)老產(chǎn)品的發(fā)行，對應出與之匹配的投資金額不成正比。例如：隨便幾個項目的投資就是上百億，而入住率與收益之間的核算，回報周期至少是二十年以上。

    在從資源與信息的掌握情況來分析：雖然目前險企在資源共享上做出了“跨界整合”的重大決策，但是資源共享有限、信息匹配不對稱、信息與資源“量”的局限使整個“跨界整個”目前還處于一個孵化、萌芽階段。如果把“全國資源、信息整合”視為成熟期，則距離“成熟期”落地時間保守估計，在國家政策大力支持與扶持的情況下，至少以二十年為單位計算，或許更長。

     其三就是入住率低與盈虧平衡點高的問題：

     入住率低：

     拿椿萱茂·雙橋老年公寓比喻，遠洋地產(chǎn)在這個項目中涉足了對服務水平要求更高的失智照護領域，共134個房間。目前，雙橋項目的入住率約為45%，青塔項目在2015年投入運營，目前入住率約為20%.。

    盈虧平衡點高：

以200~300張床位為例，運營3年左右，如果入住率達到80%，意味著項目是成功的。北一般而言，入住率達到70%~80%，是養(yǎng)老機構(gòu)的盈虧平衡點。

    經(jīng)總結(jié)，不難看出造成以上困境的根本，在于閑置資產(chǎn)太多。雖然目前各大保險公司發(fā)現(xiàn)了這個問題，并進行了一定的資源整合共享戰(zhàn)略，但是距閑置資產(chǎn)“市場化---客戶在哪，市場在哪，我們就在哪“這一目標尚遠。

      基于以上原因：金聯(lián)盛世電子商務集團有限公司創(chuàng)始人李鴻恩，經(jīng)過前后五年的測試與開發(fā)，投資數(shù)億人民幣打造的“共享交互大系統(tǒng)”將消除以上險企、地產(chǎn)商所面臨的的困境，類似于共享單車、U步的模式，并且以“超塵逐電”之勢，五年內(nèi)實現(xiàn)全國地產(chǎn)、險企、發(fā)行產(chǎn)品的資源整合。在整個項目藍圖規(guī)劃中，險企在前期無任何投資的情況下，就可實現(xiàn)盈利；地產(chǎn)商在0資金的情況下，即可啟動整個項目，發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品—將輻射至全國各省市，使養(yǎng)老產(chǎn)品的區(qū)域規(guī)模全國化、養(yǎng)老地產(chǎn)資源共享化、險企發(fā)行銷售產(chǎn)品“火爆化”。共同實現(xiàn)閑置資源共享交互互贏的新局面。

目錄

前言 9
第一章 執(zhí)行摘要 15
1.1 項目背景 15
1.1.1地產(chǎn)業(yè)共享 15
1.1.2 險企養(yǎng)老地產(chǎn)業(yè) 16
1.1.3 保險業(yè)與養(yǎng)老地產(chǎn)業(yè)的有機結(jié)合 17
1.2 項目概述 17
1.2.1共享交互大系統(tǒng)簡介 17
1.2.2實現(xiàn)共享交互大系統(tǒng)共贏共享總覽 18
1.2.3 合作項目養(yǎng)老+保險+互聯(lián)網(wǎng)房地產(chǎn)操作流程概述 18
1.2.4  平臺的獨特性 21
1.3  項目系統(tǒng)功能概述 21
1.3.1實景看項目模塊功能（用戶功能） 21
1.3.2產(chǎn)品管理模塊功能（用戶功能） 21
1.3.3產(chǎn)品銷售管理模塊功能（用戶功能） 22
1.3.4工廠化生產(chǎn)管理模塊功能（地產(chǎn)設計功能） 22
1.3.5 招標管理模塊功能（地產(chǎn)建造招標管理功能） 23
1.3.6合同管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 24
1.3.7項目管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 24
1.3.8所有證券化管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 24
1.3.9結(jié)算管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 25
1.3.10統(tǒng)計分析模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 25
1.3.11基礎信息管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 25
1.3.12系統(tǒng)管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 26
1.3.13共享管理模塊功能（用戶操作功能） 26
1.3.14 交易系統(tǒng)管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 27
1.3.15營帳系統(tǒng)管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 27
1.3.16票據(jù)系統(tǒng)管理模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 27
1.3.17債務易貨系統(tǒng)模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 28
1.3.18足球票務模塊功能（系統(tǒng)平臺對接功能） 28
1.3.19 共享交互大系統(tǒng)總述 28
1.4 投資亮點 29
1.4.1    合作的必要性 29
1.4.1.1  保險公司合作的必要性 31
1.4.1.2  上市公司合作的必要性 31
1.4.1.3  地產(chǎn)商合作 的必要性 32
1.4.2共享系統(tǒng)的可行性 32
第二章 項目介紹 34
2.1 項目名稱 34
2.2 項目共享系統(tǒng)內(nèi)容 34
2.3 項目共享優(yōu)勢 34
2.4 項目共享愿景 34
2.5 投資金額 34
2.6 項目承辦單位概況 36
2.6.1 公司名稱 36
2.6.2 公司簡介 36
2.6.3 公司發(fā)展情況 36
2.6.4 共享交互大系統(tǒng)執(zhí)行團隊 36
2.7 資金來源 38
2.8 搭建周期 38
2.9  系統(tǒng)主要搭建內(nèi)容及規(guī)模 38
2.10 主要產(chǎn)品規(guī)模 44
2.11 項目投資回收期 44
2.12 財務指標匯總 44
第三章   項目行業(yè)市場分析 48
3.1  全國養(yǎng)老地產(chǎn)與險企結(jié)合市場分析 48
3.1.1  2014-2016年養(yǎng)老地產(chǎn)與險企結(jié)合市場總結(jié) 48
1. 發(fā)展規(guī)劃：十三五規(guī)劃引領產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，醫(yī)養(yǎng)結(jié)合貫穿始終 49
2. 專項看點：盤活存量支持供給、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合模式深化落地、養(yǎng)老金融上升為國家戰(zhàn)略 49
3. 先鋒力量：基層養(yǎng)老、科技養(yǎng)老探尋養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)新模式 51
3.1.2  2017-2022年養(yǎng)老地產(chǎn)與險企結(jié)合市場變化分析 53
1. 發(fā)展方向：注重服務，實現(xiàn)從養(yǎng)老地產(chǎn)到養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)加速推進 54
2. 發(fā)展方式：收并購、強強聯(lián)合及投資為主要形式 54
3. 行業(yè)創(chuàng)新：新服務、新模式帶動養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展 55
3.1.3  2017-2022年養(yǎng)老地產(chǎn)與險企結(jié)合市場趨勢展望 56
1. 人口：老齡人口規(guī)模遞增，細分市場發(fā)展存機遇 56
2. 政策：居家、社區(qū)養(yǎng)老將繼續(xù)成為政策關注重點 57
3. 供需：養(yǎng)老市場供需對接兩難待化解 57
4. 險企及產(chǎn)品：去地產(chǎn)化、細化服務成趨勢，適老化改造存空間 58
3.2.3  養(yǎng)老地產(chǎn)與險資企業(yè)行業(yè)市場痛點 59
3.2.3.1  養(yǎng)老地產(chǎn)行業(yè)市場痛點 59
1、中國養(yǎng)老地產(chǎn)行業(yè)痛點 59
2、國際養(yǎng)老地產(chǎn)破局 60
3.2.3.2 險資企業(yè)行業(yè)痛點 60
1、 投資額度巨大 60
2、投資回報和入住率還是問號 61
3、醫(yī)療管理考驗保險公司 62
3.2.4  項目的搭建解決行業(yè)痛點分析 63
3.3 全國酒店市場分析 64
3.3.1 中檔酒店市場規(guī)模和投資熱點 64
3.3.2中檔酒店消費人群畫像 67
3.3.3中檔酒店市場主流品牌實際業(yè)績表現(xiàn)分析 70
3.4  項目房地產(chǎn)業(yè)＋險企+共享交互實現(xiàn)分析 72
3.4.1 如何實現(xiàn)養(yǎng)老地產(chǎn)（酒店）共享 72
第四章  商業(yè)模式與SWOT分析 74
4.1 項目的商業(yè)模式 74
4.2 項目的五種戰(zhàn)略規(guī)劃詮釋與戰(zhàn)略選擇 74
4.2.1 滾雪球戰(zhàn)略 74
4.2.2"保齡球"戰(zhàn)略 75
4.2.3"采蘑菇"戰(zhàn)略 75
4.2.4"農(nóng)村包圍城市"戰(zhàn)略 75
4.2.5"遍地開花"戰(zhàn)略 76
4.2.6  戰(zhàn)略選擇 76
4.3 SWOT分析 76
4.3.1 項目投資SWOT分析 76
4.3.2 項目SWOT戰(zhàn)略分析 77
1、增長性戰(zhàn)略（SO）戰(zhàn)略 78
2、多種經(jīng)營戰(zhàn)略（ST）戰(zhàn)略 78
3、扭轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略（WO）戰(zhàn)略與防御型戰(zhàn)略（WT）戰(zhàn)略 78
第五章 項目產(chǎn)品與服務 79
5.1 產(chǎn)品名稱與服務 79
5.1.1  保險公司發(fā)行產(chǎn)品 79
5.1.2 共享酒店產(chǎn)品內(nèi)容 79
5.1.2 服務流程與產(chǎn)品價格定位 80
1、服務流程定位 80
2、價格定位與押金定位 80
5.2 產(chǎn)品適用領域細分 82
5.3  產(chǎn)品實現(xiàn)與典型客戶 82
第六章  項目實現(xiàn)與運營計劃 84
6.1  項目實現(xiàn)計劃 84
6.2 項目投資計劃規(guī)劃分析 84
6.3 項目運營計劃分析 85
6.3.1  平臺運營計劃 85
6.3.2  項目運營平臺運營計劃 85
第七章  項目財務指標分析 87
第一部分    平臺財務分析 87
7.1  總投資額分析 87
7.1.1 固定資產(chǎn)投資額 87
7.1.2  項目總投資 87
7.2  項目盈利點分析 88
7.2.1  項目盈利點分析 88
7.2.2  項目營業(yè)收入分析 88
7.3  項目成本分析 88
7.3.1  項目運營成本分析 88
7.3.2  項目其他成本分析 89
7.3.3  項目總成本分析 89
7.4 財務指標 89
7.4.1財務內(nèi)部收益率FIRR 89
7.4.2財務凈現(xiàn)值FNPV 90
7.4.3項目投資回收期Pt 90
7.4 總投資收益率（ROI） 91
7.5  合作者貢獻 92
7.5.1  共享交互大系統(tǒng)貢獻 92
7.6.2  保險公司合作者貢獻 93
7.7 合作者權(quán)益 93
7.7.1  共享交互大系統(tǒng)合作者權(quán)益 93
7.7.2  保險公司合作者權(quán)益 93
第二部分  險企財務分析 95
7.1  總投資額分析 95
7.2  項目盈利點分析 95
7.2.1  項目盈利點分析 95
7.2.2  項目營業(yè)收入分析 96
7.3  項目成本分析 96
7.3.1  項目運營成本分析 96
7.3.2  項目其他成本分析 96
7.3.3  項目總成本分析 97
7.4 財務指標 97
7.4.1財務內(nèi)部收益率FIRR 97
7.4.2財務凈現(xiàn)值FNPV 98
7.4.3項目投資回收期Pt 98
7.4 總投資收益率（ROI） 99
第八章   項目實施風險與建議 102
8.1 項目實現(xiàn)風險 102
8.2 項目實現(xiàn)建議 102