珠寶玉石首飾項目商業(yè)計劃書

一、項目背景

隨著人們消費能力增強和消費心理日漸成熟，珠寶玉石首飾的消費需求正朝著多樣化、個性化的方向發(fā)展。另一方面，行業(yè)內(nèi)部競爭日益激烈，單純的數(shù)量增長所帶來的利潤空間正在逐漸縮小。因此，通過深度挖掘特定群體的消費偏好，專注于某一營銷模式領(lǐng)域，已成為珠寶商順應(yīng)市場新形勢的必然選擇。在市場細分的背景下，國內(nèi)眾多珠寶商采取了各式各樣的營銷平臺、營銷模式、競爭策略。 目前中國正處于消費升級階段，部分中心城市和部分階層已處于消費多元化階段，消費能力的提升奠定了中國珠寶玉石首飾行業(yè)的長期發(fā)展?jié)摿?。珠寶玉石首飾行業(yè)在我國仍然具有較大的成長空間，人均可支配收入水平提高和消費結(jié)構(gòu)改善，是支撐行業(yè)增長的長期動力。今后一個時期，中國黃金珠寶玉石首飾消費將保持旺盛的增長勢頭，中國將成為全球最具競爭力的珠寶玉石首飾加工和消費中心，成為世界最大的珠寶玉石首飾市場。

現(xiàn)如今隨著互聯(lián)網(wǎng)走進千家萬戶，互聯(lián)網(wǎng)+也漸漸的繁榮起來，很多人在家里通過互聯(lián)網(wǎng)平臺就可以做起自己的生意，這極大的拓展了市場。珠寶玉石首飾行業(yè)成為互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)里一大支柱產(chǎn)業(yè)，隨著人們對于珠寶玉石首飾的增長的需求，電商珠寶玉石首飾市場也是水漲船高。

基于以上行業(yè)內(nèi)的基本情況，2014年4月由常州真翠網(wǎng)珠寶有限公司打造的真翠網(wǎng)(北京)珠寶玉石首飾產(chǎn)業(yè)數(shù)字化聯(lián)盟橫空出世，真翠網(wǎng)以珠寶玉石首飾產(chǎn)業(yè)工業(yè)4.0路徑下的O2O孵化平臺，依托工業(yè)4.0為路徑，充分利用移動互聯(lián)網(wǎng)、3D三維技術(shù)，智能云技術(shù)，物聯(lián)網(wǎng)以及創(chuàng)新O2O商業(yè)孵化模式，形成業(yè)內(nèi)全新的珠寶玉石首飾在線設(shè)計生產(chǎn)消費生態(tài)系統(tǒng)平臺。

二、 項目宏觀描述

本項目改變了傳統(tǒng)珠寶玉石首飾的分銷模式，以工業(yè)4.0為路徑，基于大數(shù)據(jù)、智能云技術(shù)和移動互聯(lián)網(wǎng)的會員制綜合服務(wù)，采用全產(chǎn)業(yè)鏈聯(lián)合的珠寶玉石首飾O2O模式，上游以聯(lián)合國內(nèi)外珠寶玉石首飾供應(yīng)商方式開拓豐富的珠寶玉石首飾資源，通過工業(yè)4.0智能APP平臺，讓用戶的在線3D三維體驗實現(xiàn)在線定制;下游以整合線下門店和珠寶會所設(shè)立區(qū)域合伙人聯(lián)盟分中心將營銷渠道鋪到全國各大中型城市，打通線上線下實現(xiàn)全新O2O模式，形成多元化的營銷網(wǎng)絡(luò)。

三、項目投資亮點

1、珠寶玉石首飾上游貨源優(yōu)勢

公司擁有強大的行業(yè)實力和政府背景，所以能夠整合到眾多國內(nèi)外一線珠寶玉石首飾資源，直接與珠寶玉石首飾源頭合作，無論是還未上架的新貨品已經(jīng)下架的熱銷品類，我們都能優(yōu)先獲取，目前國內(nèi)部分平臺都是我們的客戶。

2、多品牌集成的線下優(yōu)勢

憑借我們多年與行業(yè)上下游的密切合作，由我們公司的資深品牌架構(gòu)師策劃產(chǎn)品組合方案，以達成嚴(yán)謹(jǐn)、高效、雙贏的合作關(guān)系。能夠?qū)崿F(xiàn)對消費群體的多角度全方位覆蓋，提供優(yōu)質(zhì)的購銷體驗和真翠網(wǎng)的客戶服務(wù)。

3、創(chuàng)新的O2O模式優(yōu)勢

國內(nèi)珠寶玉石首飾正經(jīng)歷重大調(diào)整，關(guān)閉更多門店之后，還是會出現(xiàn)消費回流。但前提是減少線上線下商品價差，按照本項目的新商業(yè)模式規(guī)劃，將實現(xiàn)從珠寶玉石首飾貨源到終端的線上線下完全融合，即平臺上出售的商品，其貨源與品牌門店商品貨源完全一致，線上線下融匯貫通的O2O模式，將以幾何式的放大效應(yīng)實現(xiàn)品牌的營銷推廣，未來將成為珠寶玉石首飾行業(yè)在國內(nèi)發(fā)展的主流模式。

四、項目主要財務(wù)指標(biāo)

經(jīng)計算，項目所得稅后靜態(tài)投資回收期為0.712年(含建設(shè)期)，項目所得稅前動態(tài)投資回收期為0.968年(含建設(shè)期)，表明項目投資回收較快，項目抗風(fēng)險能力較強。

序號	項目名稱	計量 單位	設(shè)計預(yù)算	序號	項目名稱	計量單位	設(shè)計 預(yù)算
1	項目投資額	萬元	3000	7	稅后利潤（年）	萬元	42300
	其中：已投資（自有）	萬元	600	8	利稅總額（年）	萬元	9960
	天使融資	萬元	2400	9	年銷售收入	萬元	66400
2	資金規(guī)劃周期： 2017.4-2017.5	萬元	2370	10	BEP	%	3.07
	2017.12----	萬元	630	11	IRR(稅后)	%	151.72
3	職工人數(shù)	人	80	12	NPV（IC=12%）	萬元	13635
4	綜合折舊年限	年	15	13	動態(tài)投資回收期	年	0.968
5	投資利潤率	%	1410%	14	凈態(tài)投資回收期	年	0.712
6	投資利稅率	%	332%	15	建設(shè)周期	月	2

五、項目投資金額

本項目擬投資為3000萬元，主要用于公司技術(shù)迭代開發(fā)、城市拓展、精準(zhǔn)營銷、互聯(lián)網(wǎng)營銷推廣等，在全國地區(qū)打造一個品牌形象，成為行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)品牌。

序號	費用名稱	估算資金（萬元）
1	項目投入總資金（1=2+3）	3000
2	建設(shè)投資	2370
2.1	建設(shè)投資靜態(tài)部分	2280
2.1.1	平臺渠道建設(shè)	600
2.1.2	建設(shè)其它費用	60
2.1.3	技術(shù)迭代開發(fā)費用	1320
2.1.4	品牌宣傳	300
2.2	不可預(yù)見費用	90
3	流動資金	630

六、目錄

第一章 摘要 7

1.1 項目背景 7

1.2 項目總體描述 7

1.2.1 項目宏觀描述 7

1.2.2 營銷模式簡介 8

1.2.2.1會所式珠寶玉石首飾營銷模式 8

1.2.2.2全產(chǎn)業(yè)鏈聯(lián)合的020模式 8

1.2.2.3私人定制的預(yù)售C2B模式 8

1.3 項目投資亮點 9

1.3.1珠寶玉石首飾上游貨源優(yōu)勢 9

1.3.2多品牌集成的線下優(yōu)勢 9

1.3.3創(chuàng)新的O2O模式優(yōu)勢 9

1.4 項目主要財務(wù)指標(biāo) 9

第二章 公司基本情況及未來發(fā)展戰(zhàn)略 11

2.1 公司基本情況 11

2.2 核心管理團隊介紹 11

2.3 宗旨與使命 12

2.4 發(fā)展藍圖規(guī)劃 12

2.4.1 第一階段(2017-2018年) 12

2.4.2 第二階段(2019年) 13

2.4.3 第三階段(2020年) 13

2.5 融資規(guī)劃 13

第三章 項目目標(biāo)市場分析 14

3.1 珠寶玉石首飾發(fā)展現(xiàn)狀分析 14

3.1.1珠寶玉石首飾行業(yè)發(fā)展概況 14

3.1.2 珠寶玉石首飾供給與需求分析 17

3.2珠寶玉石首飾發(fā)展趨勢與前景預(yù)測 20

3.2.1珠寶玉石首飾行業(yè)發(fā)展趨勢 20

3.2.2未來5-10年珠寶玉石首飾供需預(yù)測 22

3.3 市場機會分析 23

3.3.1珠寶玉石首飾市場存在的問題分析 23

3.3.2珠寶玉石首飾市場潛在機會分析 24

3.4 市場定位與競爭分析 25

3.4.1市場定位 25

3.5 競爭分析 28

第四章 產(chǎn)品/服務(wù)介紹 30

4.1 項目方案 30

4.1.1 項目建設(shè)規(guī)模 30

4.1.2 項目名稱與服務(wù)特點 30

4.1.3 項目盈利模式 31

4.2 項目業(yè)務(wù)描述 32

4.2.1 傳統(tǒng)商業(yè)模式分析 32

4.2.2 項目商業(yè)模式 35

4.2.3 服務(wù)對象(客戶定位) 35

4.3 項目的競爭優(yōu)勢 35

第五章 項目建設(shè)計劃 36

5.1 項目建設(shè)主要內(nèi)容 36

5.1.1 建設(shè)規(guī)模與目標(biāo) 36

5.1.2 項目建設(shè)內(nèi)容 36

5.1.3 項目進度安排 36

5.2 項目盈利預(yù)測 37

第六章 運營管理及經(jīng)營模式 38

6.1 公司管理 38

6.1.1 組織形式 38

6.2 營銷策略 41

6.2.1銷售與推廣策略 41

6.2.2銷售渠道與伙伴選擇 42

第七章 投資估算與資金需求 43

7.1 項目投資估算 43

7.1.1 項目估算范圍 43

7.1.2 編制依據(jù) 43

7.2 資金需求及使用規(guī)劃 44

7.2.1 項目總投資 44

7.2.2 總投資規(guī)模分析 44

7.2.3 固定資產(chǎn)投資 44

7.2.4 流動資金 45

7.3 資金籌集方式 45

7.3.1 本項目融資方式 45

7.3.2 項目融資方案 45

7.4 詳細使用規(guī)劃 46

第八章 財務(wù)分析 47

8.1 基本財務(wù)數(shù)據(jù)假設(shè) 47

8.1.1 財務(wù)評價基礎(chǔ)數(shù)據(jù)與參數(shù) 47

8.1.2 財務(wù)和會計政策 47

8.2收入預(yù)測 48

8.3 運營成本預(yù)算 48

8.4 稅金估算 49

8.5 利潤估算 50

8.6 相關(guān)財務(wù)指標(biāo) 50

8.6.1財務(wù)內(nèi)部收益率FIRR 50

8.6.2財務(wù)凈現(xiàn)值FNPV 51

8.6.3項目投資回收期Pt 51

8.7總投資收益率(ROI) 52

第九章 資金退出 54

9.1 融資方案 54

9.1.1 資金進入、退出方式 54

9.1.2 退出方式可行性 55

9.2 投資退出方案 55

9.2.1 股改上市 55

9.2.2 兼并收購 55

9.2.3 資本重組 55

第十章 風(fēng)險分析 57

10.1 風(fēng)險的類型及其形成機制 57

10.1.1 經(jīng)營風(fēng)險概述 57

10.1.2 外部經(jīng)營風(fēng)險 58

10.1.3 內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險 59

10.2 風(fēng)險防范與控制策略 60

10.2.1 外部經(jīng)營風(fēng)險的防范與控制 61

10.2.2 內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險的防范與控制 62

10.3 風(fēng)險評估 62

10.4風(fēng)險防范對策 63

第十一章 結(jié)論及建議 65

11.1 結(jié)論 65

11.2 建議 66