基金銷售業(yè)務牌照項目商業(yè)計劃書

公募基金是家庭理財的重要投資工具，家庭部門投資于公募基金的水平在一定程度上反映了金融業(yè)的發(fā)展水平。至2016年末，家庭部門銀行存款為60.65萬億元，個人直接持有的股票流通市值為14.62萬億元，個人持有的公募基金凈值為3.48萬億元。此外，銀行理財產品余額29.05萬億 元，其中13.46萬億元由個人持有。因此，從家庭部門的主要金融資產構成看，由公募基金管理的家庭金融資產占比約3.8%，銀行存款和銀行理財兩項合計則達到80.4% ,公募基金作為專業(yè)化投資管理服務遠未符合居民財富增長需要，未來有很大發(fā)展空間。

目錄 1
一、公司概況 3
1.1 公司簡介 3
1.2 股東基本情況 3
1.3 公司具備開展基金銷售業(yè)務各項要求和條件的說明 3
二、市場及行業(yè)分析 6
2.1 公募基金市場現狀及發(fā)展趨勢分析 6
2.1.1 公募基金市場現狀 6
2.1.2 在宏觀經濟金融中的地位 6
2.1.3 在家庭金融資產中的地位 7
2.1.4 在世界的地位 8
2.2 行業(yè)PEST分析 8
2.2.1 政策環(huán)境 8
2.2.2 經濟環(huán)境 9
2.2.3 社會環(huán)境 9
2.2.4 技術環(huán)境 10
2.3 基金代銷平臺商業(yè)模式分析 10
2.3.1 四大基金代銷平臺的戰(zhàn)略差異 10
2.3.2 項目平臺商業(yè)模式選擇 12
三、 產品服務分析 14
3.1 銷售模式 14
3.2 支付方式 14
3.3 盈利模式 14
3.4 產品服務 14
3.5 目標客戶群分析 15
3.6 營銷發(fā)展策略 17
四、運營團隊及系統(tǒng)支持 18
4.1 實力強勁的投顧團隊 18
4.2 安全高效的銷售系統(tǒng) 18
五、公司基金業(yè)務經營規(guī)劃與財務預測 20
5.1 資金投入規(guī)劃 20
5.2 銷售規(guī)模估算 20
5.3 財務分析 21
5.3.1 分析說明 21
5.3.2 三大成本核算 21
5.3.3 成本分類 22
5.3.4 利潤核算 23
5.3.5 盈利能力分析 24
5.3.6 投資回報率（ROI） 26
5.3.7 項目經濟效益分析 26
5.3.8 評價結論 27
六、風險分析 28
6.1 風險因素及識別 28
6.1.1 市場風險 28
6.1.2 競爭風險 28
6.1.3 資金風險 29
6.1.4 組織管理風險 29
6.1.5 政策風險 29
6.1.6 其他風險 30
6.2 風險評估 30
9.2 風險防范對策 31
七、結論與建議 32
7.1 結論 32
7.2建議 32