基金銷售業(yè)務(wù)牌照項目商業(yè)計劃書

公募基金是家庭理財?shù)闹匾顿Y工具，家庭部門投資于公募基金的水平在一定程度上反映了金融業(yè)的發(fā)展水平。至2016年末，家庭部門銀行存款為60.65萬億元，個人直接持有的股票流通市值為14.62萬億元，個人持有的公募基金凈值為3.48萬億元。此外，銀行理財產(chǎn)品余額29.05萬億 元，其中13.46萬億元由個人持有。因此，從家庭部門的主要金融資產(chǎn)構(gòu)成看，由公募基金管理的家庭金融資產(chǎn)占比約3.8%，銀行存款和銀行理財兩項合計則達(dá)到80.4% ,公募基金作為專業(yè)化投資管理服務(wù)遠(yuǎn)未符合居民財富增長需要，未來有很大發(fā)展空間。

目錄 1
一、公司概況 3
1.1 公司簡介 3
1.2 股東基本情況 3
1.3 公司具備開展基金銷售業(yè)務(wù)各項要求和條件的說明 3
二、市場及行業(yè)分析 6
2.1 公募基金市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析 6
2.1.1 公募基金市場現(xiàn)狀 6
2.1.2 在宏觀經(jīng)濟(jì)金融中的地位 6
2.1.3 在家庭金融資產(chǎn)中的地位 7
2.1.4 在世界的地位 8
2.2 行業(yè)PEST分析 8
2.2.1 政策環(huán)境 8
2.2.2 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 9
2.2.3 社會環(huán)境 9
2.2.4 技術(shù)環(huán)境 10
2.3 基金代銷平臺商業(yè)模式分析 10
2.3.1 四大基金代銷平臺的戰(zhàn)略差異 10
2.3.2 項目平臺商業(yè)模式選擇 12
三、 產(chǎn)品服務(wù)分析 14
3.1 銷售模式 14
3.2 支付方式 14
3.3 盈利模式 14
3.4 產(chǎn)品服務(wù) 14
3.5 目標(biāo)客戶群分析 15
3.6 營銷發(fā)展策略 17
四、運(yùn)營團(tuán)隊及系統(tǒng)支持 18
4.1 實力強(qiáng)勁的投顧團(tuán)隊 18
4.2 安全高效的銷售系統(tǒng) 18
五、公司基金業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)劃與財務(wù)預(yù)測 20
5.1 資金投入規(guī)劃 20
5.2 銷售規(guī)模估算 20
5.3 財務(wù)分析 21
5.3.1 分析說明 21
5.3.2 三大成本核算 21
5.3.3 成本分類 22
5.3.4 利潤核算 23
5.3.5 盈利能力分析 24
5.3.6 投資回報率（ROI） 26
5.3.7 項目經(jīng)濟(jì)效益分析 26
5.3.8 評價結(jié)論 27
六、風(fēng)險分析 28
6.1 風(fēng)險因素及識別 28
6.1.1 市場風(fēng)險 28
6.1.2 競爭風(fēng)險 28
6.1.3 資金風(fēng)險 29
6.1.4 組織管理風(fēng)險 29
6.1.5 政策風(fēng)險 29
6.1.6 其他風(fēng)險 30
6.2 風(fēng)險評估 30
9.2 風(fēng)險防范對策 31
七、結(jié)論與建議 32
7.1 結(jié)論 32
7.2建議 32